UAFE y DDOT de la OEA presentan estudio sectorial de riesgo de LA en el sector de microfinanzas en Ecuador
Con el fin de identificar el riesgo del lavado de activos en el sector de las microfinanzas en el Ecuador, la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), con la asistencia técnica del Departamento contra la Delincuencia Organizada Transnacional (DDOT) de la Organización de los Estados Americanos (OEA), desarrolló el informe “Evaluación Sectorial de Riesgo de Lavado de Activos en el sector de microfinanzas”.
Este estudio se realizó como complemento a la Evaluación Nacional de Riesgos (ENR), en cumplimiento a la Recomendación 1 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) que establece: “Los países deben identificar, evaluar y entender sus riesgos de lavado de activos/financiamiento del terrorismo y deben tomar acciones (…) Y aplicar recursos encaminados a asegurar que se mitiguen eficazmente los riesgos”.
La “Evaluación Sectorial de Riesgo de Lavado de Activos en el sector de microfinanzas”, se dio a partir de un riguroso análisis de la situación actual del país entorno al empleo, desempleo, colocación de recursos en el Sistema Financiero Popular y Solidario, entre otros factores.
Como resultado de este estudio sectorial, llevado a cabo bajo la herramienta metodológica proporcionada por la DDOT, se determinó que el riesgo de lavado de activos en el sector de microfinanzas es “medio alto”; es decir que es un sector vulnerable para el cometimiento del delito de lavado de activos en el Ecuador.
