{"id":37945,"date":"2024-06-11T10:44:22","date_gmt":"2024-06-11T15:44:22","guid":{"rendered":"https:\/\/acl.com.ec\/?p=37945"},"modified":"2024-06-11T10:59:35","modified_gmt":"2024-06-11T15:59:35","slug":"nuevas-normas-de-prevencion-de-lavado-de-activos-y","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/acl.com.ec\/en\/nuevas-normas-de-prevencion-de-lavado-de-activos-y\/","title":{"rendered":"Nuevas normas de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo"},"content":{"rendered":"
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Nuevas normas de prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiamiento del terrorismo<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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En un esfuerzo por fortalecer la lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otros delitos relacionados, la Superintendencia de Compa\u00f1\u00edas, Valores y Seguros de Ecuador ha emitido la Resoluci\u00f3n No. SCVS-INC-DNCDN-2023-0002. Esta normativa establece nuevas directrices para la administraci\u00f3n del riesgo en las compa\u00f1\u00edas sujetas a su control, asegurando un enfoque m\u00e1s riguroso y basado en riesgos.<\/p>

Aspectos Clave de la Resoluci\u00f3n<\/strong><\/h5>

La resoluci\u00f3n, firmada por el Superintendente Ing. Marco Giovanni L\u00f3pez Narv\u00e1ez, introduce un conjunto de medidas y procedimientos que todas las compa\u00f1\u00edas bajo la supervisi\u00f3n de la Superintendencia deben implementar. Entre los puntos m\u00e1s destacados se incluyen:<\/p>

  1. \u00c1mbito de Aplicaci\u00f3n y Definiciones:<\/strong> Las nuevas normas regulan las pol\u00edticas y procedimientos necesarios para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, aplicables a una amplia gama de sectores, desde el comercio de joyas y veh\u00edculos hasta servicios de transferencia de dinero.<\/li>
  2. Administraci\u00f3n del Riesgo:<\/strong> Se establecen etapas claras para la gesti\u00f3n de riesgos, incluyendo la identificaci\u00f3n, an\u00e1lisis, evaluaci\u00f3n, tratamiento y monitoreo de riesgos. Esto asegura que las compa\u00f1\u00edas puedan implementar controles efectivos para mitigar los riesgos identificados.<\/li>
  3. Sistema de Prevenci\u00f3n y Administraci\u00f3n de Riesgos (SPARLAFTD):<\/strong> Este sistema debe estar basado en un enfoque de riesgos, y estar conformado por pol\u00edticas, procedimientos y controles que eviten que las compa\u00f1\u00edas sean utilizadas para actividades il\u00edcitas.<\/li>
  4. Lineamientos de Prevenci\u00f3n:<\/strong> Las compa\u00f1\u00edas deben adoptar medidas para analizar, evaluar, monitorear y tratar los riesgos. Esto incluye pol\u00edticas de debida diligencia para conocer a los clientes, empleados, socios y proveedores, as\u00ed como procedimientos para la detecci\u00f3n y reporte de operaciones sospechosas.<\/li>
  5. Reserva y Confidencialidad:<\/strong> Se enfatiza la importancia de mantener la confidencialidad de la informaci\u00f3n relacionada con la prevenci\u00f3n del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, tanto en formato f\u00edsico como digital.<\/li>
  6. Manual de Prevenci\u00f3n:<\/strong> Cada compa\u00f1\u00eda debe compilar sus pol\u00edticas y procedimientos en un manual de prevenci\u00f3n, el cual debe ser registrado ante la Superintendencia y actualizado cada dos a\u00f1os o cuando haya cambios relevantes.<\/li>
  7. Informes de Auditor\u00eda Externa:<\/strong> Los informes de auditor\u00eda externa por el cumplimiento de la presente norma no forman parte de los estados financieros y deben ser ingresados en el sistema institucional hasta el 30 de mayo de cada a\u00f1o. Adem\u00e1s, los auditores que realicen esta auditor\u00eda deben ser diferentes a los que auditan la parte econ\u00f3mico-financiera del sujeto obligado .<\/li><\/ol>
    Importancia de la Normativa<\/strong><\/h5>

    La implementaci\u00f3n de estas medidas es crucial para asegurar que las compa\u00f1\u00edas en Ecuador operen de manera transparente y alineada con los est\u00e1ndares internacionales en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. La adopci\u00f3n de un enfoque basado en riesgos permite a las empresas identificar y mitigar eficazmente las amenazas potenciales, asegurando un entorno econ\u00f3mico m\u00e1s seguro y confiable.<\/p>

    Descarga la resoluci\u00f3n completa<\/strong><\/h5>

    Para aquellos interesados en conocer todos los detalles, pueden descargar el documento completo a trav\u00e9s del siguiente enlace:<\/p>

    Resolucio\u0301n-No.SCVS-INC-DNCDN-2023-0002<\/a><\/strong><\/p>

    Este nuevo marco regulatorio no solo refuerza la capacidad de las compa\u00f1\u00edas para prevenir actividades il\u00edcitas, sino que tambi\u00e9n fomenta una cultura de cumplimiento y responsabilidad en el sector empresarial ecuatoriano. Aseg\u00farese de revisar y adaptar sus procedimientos internos para estar en conformidad con esta normativa esencial.<\/p>

    Fuente: Audit & Co. Latam<\/a><\/strong><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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    Ante cualquier duda, comun\u00edquese con nosotros<\/p>

    info@acl.com.ec
    (+593) 99 734 9372<\/p>

    \u00a1S\u00edganos en Redes Sociales!<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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    Advertencia.<\/strong> El bolet\u00edn de ACL Auditores y Consultores Latam no es ni podr\u00e1 ser utilizado como asesor\u00eda u opini\u00f3n legal, en vista de que se trata de un documento netamente informativo<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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