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El t\u00e9rmino de \u201clavado\u201d se origina en la d\u00e9cada de los a\u00f1os 20, con la prohibici\u00f3n de vender alcohol, en los Estados Unidos de Norteam\u00e9rica.<\/span><\/p>\n Las organizaciones ilegales establecieron blanqueo de dinero proveniente de la venta whisky en bares ilegales que despu\u00e9s colocaban estos fondos en bancos para legitimarlos.<\/span><\/p>\n El lavado de activos es el proceso a trav\u00e9s del cual los bienes de origen delictivo se integran al sistema econ\u00f3mico financiero legal aparentando haber sido obtenidos de forma l\u00edcita.<\/span><\/p>\n En s\u00edntesis el dinero se \u201clava\u201d para encubrir actividades criminales o ilegales asociadas al narcotr\u00e1fico, secuestro, tr\u00e1fico de armas, sicariato, contrabando, trata de personas sea para esclavitud laboral, redes de prostituci\u00f3n o pornograf\u00eda infantil y actividades que financian el terrorismo.<\/span><\/p>\n Actividades il\u00edcitas e ilegales tambi\u00e9n son los actos de corrupci\u00f3n como: defraudaci\u00f3n fiscal, peculado, cohecho, concusi\u00f3n y el enriquecimiento il\u00edcito.<\/span><\/p>\n <\/p>\n Seg\u00fan la legislaci\u00f3n ecuatoriana el Financiamiento de Delitos, se refiere a la recaudaci\u00f3n de dinero para realizar actos il\u00edcitos, como el terrorismo, sabotaje, subversi\u00f3n o cualquier acto ilegal que perjudique a la comunidad.<\/span><\/p>\n La prevenci\u00f3n es una herramienta que sirve para que a trav\u00e9s de todo el proceso que involucra diferentes etapas y sujetos pueda incluir a los sectores ciudadanos, empresarial, financiero y regulatorio en el Ecuador, a fin de que:<\/span><\/p>\n Es importante que los \u201csujetos obligados\u201d (entidades financieras, bancarias, burs\u00e1til, notarios, de correos, mercantiles, inmobiliario, etc.), apliquen eficazmente la \u201ctrilog\u00eda\u201d anti lavado: conozca a su cliente, conozca a su empleado y conozca a su instituci\u00f3n.<\/span><\/p>\n El \u201clavado\u201d de activos es un delito transnacional, por eso la mayor\u00eda de pa\u00edses han establecido mecanismos efectivos de prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n y erradicaci\u00f3n en pro de combatir este flagelo, destinados a impedir la legitimaci\u00f3n de los beneficios de las actividades delictivas; y, con ello la acumulaci\u00f3n y reinversi\u00f3n de activos obtenidos en forma il\u00edcita.<\/span><\/p>\n \u201cLavar\u201d Activos, por su naturaleza, fomenta el deterioro moral, social y la corrupci\u00f3n, con movimientos desestabilizadores en la econom\u00eda de las naciones, a m\u00e1s de las consecuencias negativas sobre la gobernabilidad, aumento de la violencia social, concentraci\u00f3n de riqueza de forma ilegal, generaci\u00f3n de efectos inflacionarios, competencia desleal, descr\u00e9dito del sistema financiero y de los mercados de capitales, entre otras consecuencias nefastas para la sociedad.<\/span><\/p>\n\n